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担保行业四大风险

发布时间:2021-01-08 02:21:24 阅读: 来源:折叠椅厂家

1、担保公司资本金不实的风险,即担保公司取得证照后,通过其他投资方式变相抽离资本金,有的将资本金超比例投资或进行委托贷款,长期难以收回;

2、挪用或占用担保客户保证金,即将客户保证金挪用于高息放贷、委托贷款、投资或转为向银行缴纳保证金,若资金链断裂,很容易为担保客户造成巨额损失;

3、实际控制人模式和关联交易问题严重,即有的投资人通过其他公司代持股份的方式,跨区域设立机构,掩盖其实际控制人身份,有的担保公司通过关联企业虚构交易套取、骗取银行贷款,有的担保公司甚至从事非法吸收公众存款或非法集资问题;

4、以委托贷款方式掩盖代偿风险,即对担保业务中出现的代偿,不按规定履行正常手续,而是通过向客户发放委托贷款、置换银行贷款等方式进行掩盖。

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